入世過渡期后的中國外資銀行法

內容概要

隨著對外貿易、航運和投資的發(fā)展，外資銀行進入我國已有一段很長的歷史，我國外資銀行法也有了一定的發(fā)展，特別是入世過渡期以后，其有了更深的發(fā)展。     本書主要就入世過渡期后的中國外資銀行法，從外資銀行監(jiān)管模式、市場準入制度、審慎監(jiān)管、內部管理、問題外資銀行處理這五個方面進行了介紹。     根據行政法和行政訴訟法，行政相對人對于行政機關作出的具體行政行為不服的，可以申請復議和向法院提起訴訟。但是，對于《外資銀行管理條例實施細則》所列舉的某些特別監(jiān)管措施的性質很難界定，如與有關人員訓誡談話，派駐特別監(jiān)管人員對日常經營管理進行監(jiān)督指導，對資金和利潤匯出境外采取限制性措施，是否屬于具體行政行為，實在不易判斷。更為重要的是，《外資銀行管理條例》和《外資銀行管理條例實施細則》對銀監(jiān)會作出特別監(jiān)管措施決定的程度、決定的形式沒有規(guī)定。

書籍目錄

引言 我國外資銀行法發(fā)展歷程    一、《經濟特區(qū)外資銀行、中外合資銀行管理條例》    二、《上海外資金融機構、中外合資金融機構管理辦法》    三、1994年《外資金融機構管理條例》和1996年《外資金融機構管理條例實施細則》    四、2001年《外資金融機構管理條例》    五、2002年和2004：年《外資金融機構管理條例實施細則》    六、《外資金融機構行政許可事項實施辦法》    七、2006年《外資銀行管理條例》與2006年《外資銀行管理條例實施細則》第一章 外資銀行監(jiān)管模式  第一節(jié) 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的外資銀行監(jiān)管模式    一、巴塞爾外資銀行監(jiān)管的基本模式    二、巴塞爾外資銀行監(jiān)管合作模式的缺陷  第二節(jié) 歐共體外資銀行監(jiān)管模式    一、相互承認    二、法律的最低協(xié)調    三、單一銀行執(zhí)照    四、母國監(jiān)管原則  第三節(jié) 外資銀行監(jiān)管模式的完善：簽訂監(jiān)管合作協(xié)議    一、明確劃分監(jiān)管責任    二、制定最低監(jiān)管標準    三、確保監(jiān)管信息的交流第二章 外資銀行市場準入制度  第一節(jié) 外資銀行機構準入    一、申請設立條件    二、設立審批條件  第二節(jié) 外資銀行人員準入  第三節(jié) 外資銀行業(yè)務準入    一、基本業(yè)務規(guī)定    二、人民幣業(yè)務第三章 外資銀行的審慎監(jiān)管  第一節(jié) 資本充足率監(jiān)管    一、銀行資本充足率基本理論    二、我國外資銀行的資本充足率監(jiān)管  第二節(jié) 風險集中度監(jiān)管    一、風險集中度監(jiān)管的比較    二、我國對外資銀行資產風險集中度的監(jiān)管  第三節(jié) 貸款損失準備金監(jiān)管    一、貸款損失準備金制度分析    二、貸款損失準備金國際標準    三、外資銀行貸款損失準備金計提  第四節(jié) 外資銀行流動性監(jiān)管    一、流動性監(jiān)管的基本理論    二、流動性監(jiān)管的國際標準    三、我國外資銀行流動性監(jiān)管第四章 外資銀行內部管理  第一節(jié) 良好的公司治理    一、公司治理與銀行公司治理的概念    二、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會關于銀行良好公司治理的原則    三、美國銀行公司治理的法律    四、我國外資銀行公司治理法律  第二節(jié) 外資銀行內部風險管理    一、外資銀行內部風險管理的程序    二、外資銀行國家風險、法律風險的管理    三、我國外資銀行風險管理的法律、規(guī)章、指引  第三節(jié) 外資銀行的內部控制制度    一、銀行內部控制的要件    二、美國對銀行內部控制的監(jiān)管    三、我國對外資銀行內控制度的監(jiān)管  第四節(jié) 外資銀行的信息披露    一、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會關于銀行信息披露的規(guī)定    二、美國對外資銀行信息披露的法律規(guī)定    三、我國對外資銀行信息披露的監(jiān)管第五章 問題外資銀行處理  第一節(jié) 立即糾正措施    一、立即糾正措施的啟動條件    二、立即糾正措施中的監(jiān)管行動    三、對立即糾正措施的比較與評價  第二節(jié) 問題外資銀行的接管    一、接管的基本內容    二、我國對問題外資銀行的接管制度  第三節(jié) 問題外資銀行的重組    一、銀行重組的模式    二、我國問題外資銀行重組制度  第四節(jié) 問題外資銀行的市場退出    一、銀行市場退出的方式    二、問題外資銀行的清算

章節(jié)摘錄

　　第一章外資銀行監(jiān)管模式　　監(jiān)管外資銀行的規(guī)范可以分成三個層次：國際、區(qū)域和國內。在國際層次上，對外資銀行的監(jiān)管并沒有形成具有國際法效力的監(jiān)管法律。具有國際條約效力的WTO《服務貿易總協(xié)定》（以下簡稱GATS）只涉及外資銀行的準人問題，并沒有涉及外資銀行的具體監(jiān)管問題。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會并不是國際法上的國際組織，其成員和其所代表的機構都無權簽訂國際條約或其他有法律約束力的協(xié)議，所以，它所發(fā)布的各種指導原則、標準、措施等都不具有國際法效力。但是，由于巴塞爾銀行監(jiān)管委員會參加成員的廣泛性和起草的文件的權威性，使它發(fā)布的各種文件不但通過各國監(jiān)管機構的具體執(zhí)行為各國適用，而且通過很多國家立法機關的正式立法而成為國內法的一部分，因而，它所發(fā)布的文件是以“國際軟法”（international soft law）的形式起著事實上的強制法的作用?！　^(qū)域層次的規(guī)范的典型代表是歐共體在金融服務領域制定的眾多的法律文件。歐共體法律的主要形式是條例和指令。條例是在共同體整個范圍內可以直接和統(tǒng)一適用的法律文件，并不需要成員國通過國內的立法將其轉換為國內法。而指令則不具有條例那樣的直接適用效力，它只對特定成員國有約束力，而且必須通過成員國的國內程序將指令的內容轉換為國內立法。歐共體有關金融服務立法多數(shù)是采用指令形式?！　鴥葘哟蔚囊?guī)范則體現(xiàn)在各國對外資銀行監(jiān)管的各種立法上。對外資銀行的立法，各國采用的形式不盡相同。有的國家是采用單獨立法，如美國有《1978年國際銀行法》、《1991年加強監(jiān)管外國銀行法》；有的國家是采用統(tǒng)一立法，即對內、外資銀行的監(jiān)管由一部法律來規(guī)范，如英國。我國對外資銀行監(jiān)管的立法采用的是特別法與普通法相結合的方式。對外資銀行頒布了專門的行政法規(guī)和規(guī)章，作為《商業(yè)銀行法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》這些普通法的特別法，對于特別法未規(guī)定的事項，仍要適用普通法?！　〉谝还?jié)　巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的外資銀行監(jiān)管模式　　銀行業(yè)的國際化使銀行制度和銀行業(yè)務在最近20年發(fā)生了巨大變化。數(shù)據處理和通信技術的發(fā)展使銀行在其他國家設立分支機構的能力得到進一步提高。然而，銀行海外分支機構的多樣化往往使它們游離于東道國或母國的監(jiān)管之外。同時，銀行監(jiān)管者仍然依本國的銀行法律制度監(jiān)管銀行的國際業(yè)務活動，從而導致了東道國和母國監(jiān)管法律、規(guī)則的沖突或漏洞。鑒于此，銀行監(jiān)管的國際合作越來越引起國際銀行界的關注。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在過去的20年中頒布了一系列涉及銀行監(jiān)管合作的文件、原則和協(xié)定，逐漸形成了巴塞爾外資銀行監(jiān)管合作模式?！　　?/pre>








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