商業(yè)銀行操作風險識別與管理

內容概要

　　近幾年來頻頻發(fā)生的金融大案告誡我們，國內商業(yè)銀行的操作風險形勢不容樂觀，面對國內商業(yè)銀行對操作風險相關知識知之甚少和管理水平相對低下的狀況，如何盡快建立起完善的操作風險管理架構，如何引入先進的風險管理技術已成為國內銀行業(yè)的當務之急。本書的出版將在一定程度上彌補該領域研究的不足?！　∩虡I(yè)銀行風險管理的核心可以歸納為三個問題，即“商業(yè)銀行面臨哪些風險？”“誰來管理這些風險？”和“如何管理這些風險？”操作風險管理亦是同樣道理。作者即是圍繞上述三個問題展開的。全書分上下兩篇，上篇認識篇主要回答了“什么是操作風險？”“商業(yè)銀行面臨哪些操作風險？”和“這些操作風險有些什么特征？”這樣三個問題。而下篇管理篇則著重解決了“誰來管理操作風險？”“如何管理操作風險？”以及“怎樣為操作風險分配資本？”等問題。這些問題既是商業(yè)銀行操作風險管理理論的核心內容，也是商業(yè)銀行操作風險管理實踐中面臨的主要問題。作者圍繞這些現實問題展開論述，并結合當前國外操作風險管理的最新發(fā)展，對中國商業(yè)銀行的情況進行了深入詳細的分析。    本書可以作為商業(yè)銀行高級管理人員、風險管理人員的必備指導手冊，也可作為商業(yè)銀行業(yè)務培訓教材和大中專院校金融專業(yè)教材。另外，對于那些對操作風險感興趣的研究者和讀者來說，本書亦不失為一本很好的參考書。

作者簡介

　　張吉光  籍貫山東。畢業(yè)于中央財經大學，獲經濟學碩士學位，經濟師，曾在上海銀行發(fā)展研究部從事研究工作多年，現就職于上海銀行董事會辦公室。研究領域為中小銀行改革與發(fā)展、民營銀行、郵政儲蓄、風險管理以及宏觀經濟金融改革。近幾年來，先后在《經濟日報》、《金融

書籍目錄

第Ⅰ篇　識別篇　第一章　認識操作風險　　操作風險浮出水面　　操作風險界定　　來自銀行業(yè)現實案例的實證分析　第二章　操作風險的特征　　國外重大操作風險事件的啟示教訓　　來自國內操作風險案例的統(tǒng)計分析　　巴塞爾委員會關于操作風險的調查　第三章　操作風險來自何處　　國內商業(yè)銀行操作風險易發(fā)點　　操作風險十三條第Ⅱ篇　管理篇　第四章　如何管理操作風險　　操作風險管理的一般框架　　國內商業(yè)銀行操作風險管理現狀　　控制操作風險：內部控制角度的反思　　防范操作風險：制度變革角度的思考　第五章　操作風險測度　　定性測度操作風險　　測度操作風險的量化方法　　測度操作風險的四個步驟　第六章　為操作風險分配資本　　為操作風險分配資本的幾個相關問題　　為操作風險分配資本　　保險緩釋結束語　直面操作風險七大挑戰(zhàn)　附錄1：操作風險管理與監(jiān)管的穩(wěn)健做法　附錄2：合規(guī)與銀行內部合規(guī)部門　附錄3：銀行機構的內部控制制度框架　附錄4：商業(yè)銀行內部控制指引　附錄5：商業(yè)銀行內部控制評價試行辦法　參考文獻　后記

編輯推薦

　　本書既闡述了國外關于操作風險的基本理論，又將這些理論應用于銀行業(yè)實踐，指導銀行業(yè)在操作風險管理實踐中形成更多更好的思路和做法。將復雜的操作風險理論融入商業(yè)銀行風險管理實踐中，這正是國內商業(yè)銀行目前最迫切需要學習的知識。　　——中國國際金融學會副會長　　中國人民銀行研究生部博士生導師　　原中國銀行總行國際金融研究所所長 吳念魯研究員　　原盧森堡分行行長　　本書不是一本純粹的理論著作，在很大程度上更像是一本實務性總結的風險管理指導手冊。作者將側重點和落腳點放在了實務操作上，書中的所有理論分析都是以此為目的的……本書緊跟國際金融界關于操作風險管理和研究的最新進展，并融入到相關分析中……本書將對國內商業(yè)銀行的操作風險管理起到其應有的推動作用?！　　獓鴦赵喊l(fā)展研究中心金融研究所副所長、博士生導師 巴曙松研究員　　長期以來操作風險難以被定義、測量和配置資本，這是其繼信用風險、市場風險之后，最遲才被納入到新巴塞爾協(xié)議的重要原因。大多數跨國銀行至今仍在摸索建立有效的操作風險管理框架，而操作風險更成為我國商業(yè)銀行風險管理的軟肋?！渡虡I(yè)銀行操作風險識別與管理》無疑將有助于我們走出對操作風險認知和管理的困境。　　——北京師范大學金融研究中心主任、博士生導師 鐘偉研究員　　張吉光先生的力作《商業(yè)銀行操作風險識別與管理》在詳盡介紹國際銀行業(yè)操作風險管理最新進展的基礎上，密切聯系我國銀行業(yè)的實際情況，對操作風險的識別和管理進行了有益的、具有開創(chuàng)性的探索，該書的出版無疑將對我國商業(yè)銀行操作風險管理產生積極的推動作用。　　——中國銀行國際金融研究所副所長、博士生導師 王元龍研究員

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